BANCA DE INVERSIÓN: INVERSIÓN EN NUEVAS TENDENCIAS

El presente artículo tiene como objetivo investigar y estudiar las nuevas tendencias de inversión en Banca Privada, los motivos por los que se está aumentando su presencia en los mercados y en la creación de diferentes carteras modelo en base al perfil de riesgo de cada cliente. Para entender mejor las necesidades y demanda de cada cliente se ha realizado una encuesta a 84 banqueros españoles a través de LinkedIn. En primer lugar, a partir de las conclusiones obtenidas a través de la encuesta, se estudia el entorno económico y cada una de las nuevas tendencias de inversión propuestas: Revolución 4.0: robótica e inteligencia artificial, nuevas tendencias sostenibles, nuevas tendencias de bienestar y consumo, digitalización y conectividad de la sociedad, biotecnología y tecnologías médicas y nuevas tendencias de educación. Por último, a partir de los cinco perfiles de riesgo aceptados en el mercado (defensivo, conservador, moderado, decidido y renta variable), se ha creado una cartera de inversión temática ajustada a las necesidades de rentabilidad y riesgo de cada uno de estos.