FORMATION OF A RISK IDENTIFICATION AND MANAGEMENT SYSTEM FOR FINANCIAL INSTITUTIONS

В связи с активным внедрением мер социального дистанцирования на фоне распространения COVID-19, внимание научного сообщества сконцентрировано на исследованиях применения цифровых, бесконтактных финансовых технологий обслуживания клиентов. Риски, связанные с распространением COVID-19, открывают проблемы неформальной занятости, развитие которых обусловлено преимущественно сокращением рабочих мест, отсутствием социальных гарантий и снижением размера заработной платы. Кредитно-финансовый сектор является наиболее чувствительным к воздействию рисков, обусловленных влиянием пандемии, поскольку аккумулируемые в нем финансовые расчеты и транзакции усиливают рост преступлений, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем. Данная статья раскрывает особенности формирования комплексной системы идентификации рисков COVID-19 для организаций кредитно-финансовой сферы в условиях развития дистанционных каналов обслуживания. В ходе проведенного исследования автором было установлено, что: достижение максимального эффекта от внедряемой системы идентификации рисков COVID-19 в масштабе многофилиальной кредитно-финансовой организации обеспечивается путем анализа событий и источников на уровне различных операционных и бизнес-процессов в рамках последующей оценки потенциальных угроз и идентификации наиболее значимых из них. Due to the active implementation of social distancing measures against the background of the spread of COVID-19, the attention of the scientific communityis focusedonresearchontheuse of digital, contactless financial technologies for customer service. The risks associated with the spread of COVID-19 open up problems of informal employment, the development of which is mainly due to the reduction of jobs, lack of social guarantees and a decrease in wages. The financial and credit sector is the most sensitive to the impact of risks associated with the impact of the pandemic, since the accumulated financial settlements and transactions in it increase the growth of crimes related to the legalization of proceeds from crime.This article reveals the features of the formation of a comprehensive COVID-19 risk identification system for organizations in the credit and financial sector in the context of the development of remote service channels. In the course of the study, the author found that: achieving the maximum effect from the implemented COVID-19 risk identification system on the scale of a multi-branch financial institution is ensured by analyzing events and sources at the level of various operational and business processes as part of the subsequent assessment of potential threats and identification the most significant of them.